合規宣傳月 度小滿支付開展反洗錢宣傳活動

2020-02-22 17:44 稿源:用戶投稿  0條評論

反洗錢對于大多數人來說很陌生,認為反洗錢離我們很遙遠,跟我們日常生活沒有關系,其實反洗錢與每個人都息息相關,時刻存在于我們身邊,對于反洗錢你了解多少呢?

首先,我們先了解下什么是洗錢。實際上,洗錢就是將非法收益合法化的過程,就像“洗衣服”一樣,來路不明的資金通過一些看似正常的交易,變為合法收入的方式。

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污腐敗、金融詐騙等嚴重金融犯罪,擾亂正常的社會經濟秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家聲譽,因此依法采取客戶身份識別、可疑資金監測、黑名單管理、反洗錢調查等各項反洗錢措施,預防和打擊洗錢犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。反洗錢是政府動用立法、司法力量,調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別,對有關款項予以處置,對相關機構和人士予以懲罰,從而達到阻止犯罪活動的一項系統工程。

在互聯網日益普及的現代社會,不法分子們與時俱進,通過各種手段來進行非法洗錢。我們應該警惕身邊的洗錢陷阱。以下是與我們生活息息相關的洗錢犯罪案例。

典型案例一:非法集資洗錢

2009年6月以來,黃某作為主要出資人,先后在福州市和境外分別注冊成立天某集團等三家公司,伙同其他核心犯罪成員,在明知天某集團沒有其他盈利投資的情況下,大肆向社會公眾非法集資,池某于2011年至2012年在黃某組建的公司任職,在明知黃某等人以高息向公眾非法集資,并且無其他實際收益的情況下,仍提供個人名下2個銀行賬戶協助轉移非法集資犯罪所得資金人民幣5699.6萬元。2015年9月16日,福州市中級人民法院認定黃某犯集資詐騙罪,判處無期徒刑,剝奪政治權利終身,并沒收個人全部財產;池某犯洗錢罪,判處有期徒刑三年,緩刑三年,并處罰金人民幣300萬元。

典型案例二:詐騙洗錢

2018年7月,女子龔某在刷微信時,一名昵稱“小雅”的人找到她。添加好友后,“小雅”告訴龔某,只要提供其個人的支付寶賬戶幫忙收錢,再按照她的要求轉出去,就可以拿到轉賬金額10%的分成。為了實現“小雅”提出的“多搞幾個支付寶賬戶,把收到的錢在這幾個賬戶中頻繁過一下”要求,本著“肥水不落外人田”的想法,龔某把“好事”告知自己的丈夫、妹妹和妹夫,約定各自拿5%的提成。而實際上,這些錢是“小雅”等人以網絡刷單及追回資金為由進行的詐騙15萬余元。這期間,龔某等4人按照“小雅”的指示,共計將陳某被騙資金中的將近12萬元接收轉移,并在扣除分成后,通過微信轉賬到“小雅”提供的指定賬戶中,造成被騙資金無法追回。2018年8月22日,龔某等4人被公安機關抓獲歸案,并以洗錢罪提起訴訟。

作為個體,我們應做到以下幾點,提高金融安全意識,保護自己遠離洗錢活動。

選擇靠譜的金融機構;

個人信息,不要出租出借給他人;

不要再網絡上泄露個人信息;

不要隨意掃描二維碼、填寫問卷調查;

不要替別人提現;

不要向陌生賬號匯款。

作為被大眾廣泛信賴的金融服務平臺,度小滿支付一直積極響應監管號召,積極發揮反洗錢工作在防范和化解金融風險方面的作用。為幫助社會大眾了解洗錢犯罪的危害,樹立大眾積極主動配合金融機構開展反洗錢工作的意識,度小滿支付建立了長效的宣傳機制,堅持做好宣傳工作,同時合法合規展業,不斷通過金融科技提升賬戶安全,為市場提供安全的金融服務。

也再次提醒廣大用戶,賬戶將記錄每個人的金融交易活動,在日常生活中請您一定要珍視個人信用,謹慎規范使用個人身份及賬戶信息,提高金融素養做守法公民。

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